招银理财招智红利月开1号偏债混合类理财计划(产品代码:103801)  
   
  • 产品类别:A股掘金系列
  • 代码:103801(代销)
  • 理财产品登记编码:Z7001620000009
  • 发售起始日期:2020-06-16 10:00
  • 发售截止日期:2020-06-22 17:00
  • 产品到期日:2050-06-23
  • 业绩比较基准:
  • 投资类型:浮动收益型
  • 风险评级:R3(平衡型)
  • 销售渠道:网上,手机
  • 币种:人民币
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名称

招银理财招智红利月开1号偏债混合类理财计划(产品代码:103801)

全国银行业理财信息登记系统登记编号

产品登记编码:Z7001620000009,投资者可以根据该登记编号在中国理财网(网址:)查询产品信息

理财币种

人民币

产品类型

混合类

募集方式

公募发行

运作方式

定期开放式

发行对象

个人投资者

发行规模

发行规模下限5000万元,上限10亿元,若产品发行规模超出上限,管理人有权结束认购,停止接受认购申请。

详细内容见本《产品说明书》之“理财计划认购”

认购起点

首次投资最低金额为100元;超出首次投资最低金额部分,须为1元或1元的整数倍。

详细内容见本《产品说明书》之“理财计划认购”。

单笔认购上限

投资者单笔认购上限为5000万元和本理财计划规模上限中二者的较小值。

本金及理财收益(如有,下同)

本理财计划的收益特征为非保本浮动收益,不保障本金且不保证理财收益,本理财计划的收益随投资收益浮动,投资者可能会因市场变动等而蒙受损失且不设止损点。在理财计划对外投资资产正常回收的情况下,扣除理财计划税费和理财计划费用等相关费用后,计算理财产品的可分配利益。

理财计划份额

理财计划份额以人民币计价,单位1份。

理财计划份额面值

每份理财计划份额面值为人民币1元。

认购期

2020年6月16日10:00到2020年6月22日17:00。详细内容见以下“理财计划认购”。

认购方式

投资者可通过销售服务机构营业网点、手机银行或者管理人认可的其他方式办理认购本理财计划份额。

认购登记日

2020年6月23日

理财计划成立日

2020年6月23日

理财计划预计到期日

2050年6月23日(如遇非交易日顺延至下一个交易日)。在理财计划存续期内,管理人有权根据本产品说明书约定事由宣布提前或延期终止本理财计划。如管理人提前终止或延长理财计划期限,将提前2个工作日按照本《产品说明书》“信息披露”约定的方式通知投资者。

理财计划终止

在理财计划存续期间发生任一理财计划终止事件的,本理财计划有可能终止。

理财计划终止日

指理财计划终止之日,包括理财计划预计到期日,或管理人根据本《产品说明书》约定宣布本理财计划早于理财计划预计到期日而终止之日或宣布本理财计划延长后的终止之日。

理财计划费用及其它费用

理财计划费用

1。固定投资管理费:管理人收取理财计划固定投资管理费,固定投资管理费率1。00%/年。固定管理费精确到小数点后2位,小数点2位以后舍位。

2。托管费:托管人对本理财计划收取托管费,托管费率0。05%/年。托管费精确到小数点后2位,小数点2位以后舍位。

3.其他(如有):交易费用(包括但不限于交易佣金、撮合费用等)、理财计划验资费、审计费、保全费、律师费、信息披露费、清算费、执行费用等相关费用,具体以实际发生为准。

详细内容见本《产品说明书》之“理财计划费用”

其他费用:

1。认购费/申购费:投资者认购/申购本理财计划需支付0。50%认购/申购费。认购/申购费不属于理财计划费用,不由理财计划承担,由投资者承担并于认购/申购时单独支付。

2。赎回费:根据份额持有期限收取赎回费,份额持有期限小于175个自然日(不含)时,赎回费率为1。50%;份额持有期限大于等于175个自然日但小于350个自然日(不含)时,赎回费率为0。50%;份额持有期限大于等于350个自然日时,赎回费率为0%。如遇理财计划提前终止或到期清算,则不收取赎回费。赎回费不属于理财计划费用,不由理财计划承担,由投资者承担并于赎回份额时支付。

详细内容见本《产品说明书》之“理财计划认购”“理财计划申购、赎回”

业绩比较基准

本产品为净值型产品,业绩表现将随市场波动,具有不确定性。本理财产品的业绩比较基准为:

15%×中证红利指数收益率+15%×恒生高股息指数收益率+5%×活期存款利率+ 65%×中证1-3年期国开债指数收益率

业绩比较基准不代表本理财计划的未来表现和实际收益,或管理人对本理财计划进行的收益承诺。投资者不应将业绩比较基准作为持有本理财计划份额到期的综合投资收益参考值。

理财计划存续期间,管理人有权单方根据市场情况对业绩比较基准进行调整,该调整将通过本《产品说明书》之“信息披露”约定的方式进行信息披露。

理财计划利益分配

就期间分配而言,在满足分配基准日理财计划份额净值大于面值的条件下,理财计划管理人可进行不定期分配,分配方式为现金分配。理财计划管理人将根据理财计划投资收益情况决定分配基准日、当次分配比例和金额,并将于权益登记日前2个工作日通过本《产品说明书》“信息披露”约定的方式,向投资者披露。

就终止分配而言,理财计划终止日,如理财计划项下财产全部变现,招银理财将在理财计划终止日后的5个工作日内扣除应由理财计划承担的费用(包括但不限于固定投资管理费、托管费等)后将投资者应得资金(如有,下同)划转至投资者指定账户。理财计划终止日,如理财计划项下所投资的标的资产因市场风险、信用风险等原因不能全部变现,则招银理财将现金类资产扣除应由理财计划承担的费用(包括但不限于固定投资管理费、托管费等)后,按照各投资者持有理财计划份额比例在5个工作日内向投资者分配。对于未变现资产部分,招银理财以投资者利益最大化的原则,寻求未变现资产变现方式,在资产变现后,扣除应由理财计划承担的费用(包括但不限于固定投资管理费、托管费等,或者管理人、第三方垫付的费用)后,按照各投资者持有理财计划份额比例在5个工作日内向投资者分配。

详细内容见本《产品说明书》之“理财计划利益分配”。

估值日

本理财计划存续期内,每周五及开放日、理财计划终止日为估值日,如周五为非交易日,则估值日顺延至下一个交易日。招银理财于估值日后第2个交易日公布该估值。

详细内容见本《产品说明书》之“理财计划估值”

信息披露

管理人将通过《产品说明书》之信息披露约定的方式进行信息披露。

详细内容见本《产品说明书》之“信息披露”。

理财计划申购和赎回

本理财计划成立次月起,每月15日(遇非交易日则顺延至最近一个交易日)为本产品的开放日。每个开放日的前3个工作日(含)至开放日的前1个工作日(含)为本产品的开放期/申购、赎回期,2021年6月1日之前的开放日对应的开放期只接受申购申请,不接受赎回申请。

详细内容见本《产品说明书》之“理财计划申购、赎回”。

巨额赎回

投资者可于申购、赎回期内向管理人提出赎回申请,在理财计划存续期内的每个申购、赎回期,若每日净赎回申请(赎回申请份额总数扣除申购申请份额总数)超过上一工作日日终份额的10%,即为发生巨额赎回。

在发生巨额赎回时,管理人有权依照当日内投资者赎回递交申请的顺序,依照时间优先(即先申请、先赎回)的原则确认投资者的赎回,在理财计划存续期内的每个申购、赎回期,如净赎回额超过申购、赎回确认日前一工作日日终的本理财计划产品总份额的10%的赎回申请,管理人有权拒绝超过10%以上部分的赎回申请。

税款

本理财计划运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。除法律法规特别要求外,投资者应缴纳的税收由投资者负责,产品管理人不承担代扣代缴或纳税的义务。理财计划在资产管理、运营、处置过程中产生的收入,根据国家相关法律法规应缴纳增值税(含增值税附加税费,下同)及/或其他税费的,即使本产品管理人被税务机关认定为纳税义务人,该等增值税及/或其他税费仍属于应由理财计划承担的理财计划税费,由本产品管理人申报和缴纳,该等税款直接从理财计划中扣付缴纳。

详细内容见本《产品说明书》之“理财计划税费”

若税费政策调整,可能影响理财计划投资收益情况。

 

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